Postępowanie o zatwierdzenie układu – kiedy warto je rozważyć?

Postępowanie o zatwierdzenie układu to szybka i elastyczna forma restrukturyzacji, która pozwala przedsiębiorcom uniknąć upadłości. Kiedy warto je wybrać i jakie korzyści niesie?

Czym jest postępowanie o zatwierdzenie układu?

Postępowanie o zatwierdzenie układu to najmniej sformalizowana forma restrukturyzacji przewidziana w ustawie Prawo restrukturyzacyjne. Procedura ta pozwala dłużnikowi na samodzielne negocjowanie warunków spłaty z wierzycielami, bez konieczności angażowania sądu na początkowym etapie. Kluczową rolę odgrywa nadzorca układu, czyli licencjonowany doradca restrukturyzacyjny, który wspiera dłużnika w przygotowaniu propozycji układowych, sporządzeniu spisu wierzytelności i zbieraniu głosów od wierzycieli. Dobry nadzorca układu może wspierać dłużnika także w negocjacjach z wierzycielami.

Proces rozpoczyna się od podpisania umowy z nadzorcą układu i ustalenia tzw. dnia układowego, który określa graniczną datę powstania wierzytelności, które będą podlegały restrukturyzacji. Następnie dłużnik, przy wsparciu nadzorcy, opracowuje plan restrukturyzacyjny i propozycje układowe, które są poddawane pod głosowanie wierzycieli. Po uzyskaniu odpowiedniej większości w poszczególnych grupach wierzycieli (> 50 % liczby głosujących wierzycieli (większość osobowa) i ≥ 2/3 wartości ich wierzytelności (większość kapitałowa)) układ trafia do sądu w celu formalnego zatwierdzenia. Cały proces trwa maksymalnie 4 miesiące od obwieszczenia o dniu układowym, co czyni go znacznie szybszym od innych form restrukturyzacji.

Kiedy warto rozważyć postępowanie o zatwierdzenie układu?

Postępowanie restrukturyzacyjne o zatwierdzenie układu jest szczególnie polecane w następujących sytuacjach:

1. Wczesne problemy finansowe: Procedura ta jest idealna dla przedsiębiorców, którzy przewidują trudności z płynnością finansową, ale nie są jeszcze niewypłacalni. Zgodnie z prawem, z postępowania mogą korzystać zarówno zagrożeni niewypłacalnością, jak i niewypłacalni dłużnicy, choć w tym drugim przypadku wiąże się to z większym ryzykiem dla zarządu firmy.
2. Niski poziom spornych wierzytelności: Aby skorzystać z tej formy restrukturyzacji, suma wierzytelności spornych w chwili sporządzenia spisu nie może przekraczać 15% ogólnej sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. Dzięki temu proces jest prostszy i mniej konfliktowy.
3. Potrzeba szybkiej reakcji: Postępowanie o zatwierdzenie układu pozwala na szybkie wdrożenie ochrony przed egzekucją i rozpoczęcie negocjacji z wierzycielami. Po obwieszczeniu o dniu układowym w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ), dłużnik zyskuje ochronę m.in. przed działaniami komorniczymi, co daje czas na wypracowanie porozumienia.
4. Chęć zachowania kontroli nad firmą: Dłużnik w tej procedurze nie traci zarządu nad przedsiębiorstwem. Może prowadzić działalność w ramach zwykłego zarządu, co jest istotne dla firm, które chcą swobodnie kontynuować bieżącą działalność.

Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowanie egzekucyjne

Po obwieszczeniu o ustaleniu dnia układowego w KRZ, wszystkie toczące się postępowania egzekucyjne dotyczące wierzytelności objętych układem ulegają zawieszeniu z mocy prawa. Dodatkowo, wierzyciele nie mogą wszczynać nowych egzekucji ani zarządzać zabezpieczenia roszczeń na majątku dłużnika. Ta ochrona trwa przez maksymalnie 4 miesiące lub do momentu prawomocnego rozpatrzenia wniosku o zatwierdzenie układu przez sąd, co daje przedsiębiorcy czas na negocjacje i wdrożenie planu restrukturyzacyjnego.

Postępowanie o zatwierdzenie układu a postępowanie sądowe

Niezależnie od wybranego postępowania restrukturyzacyjnego ustawodawca nie wyłącza możliwości wszczęcia przez wierzyciela postępowań sądowych, administracyjnych, sądowoadministracyjnych w celu dochodzenia wierzytelności.

Zalety i ograniczenia postępowania o zatwierdzenie układu

Zalety:

• Szybkość i prostota: Procedura trwa maksymalnie 4 miesiące, a minimalny udział sądu ogranicza formalności.
• Ochrona przed egzekucją: Po obwieszczeniu o dniu układowym dłużnik zyskuje ochronę m.in. przed działaniami komorniczymi.
• Zachowanie kontroli: Dłużnik nie traci zarządu nad przedsiębiorstwem.
• Ochrona kluczowych umów: Postępowanie chroni przed wypowiedzeniem umów kluczowych, takich jak umowy najmu czy kredytu.
• Niski koszt: Koszty obejmują głównie wynagrodzenie nadzorcy układu i opłatę sądową.

Ograniczenia:

• Brak ochrony bez obwieszczenia: Bez obwieszczenia o dniu układowym dłużnik nie jest chroniony przed egzekucją.
• Ograniczenie dla spornych wierzytelności: Procedura jest dostępna tylko przy niskim udziale wierzytelności spornych (do 15%).
• Ryzyko odmowy zatwierdzenia: Jeśli sąd uzna, że układ jest niezgodny z prawem lub nie zostanie wykonany, może odmówić jego zatwierdzenia, co skutkuje utratą ochrony.

Jak przygotować się do postępowania?

Aby skutecznie przeprowadzić postępowanie o zatwierdzenie układu, przedsiębiorca powinien:

1. Skonsultować się z doświadczonym i rzetelnym doradcą restrukturyzacyjnym, który oceni sytuację finansową firmy i pomoże wybrać odpowiednią formę wsparcia dla firmy.
2. Przygotować informacje i dokumenty wskazane przez doradcę restrukturyzacyjnego.
3. Opracować wspólnie z nadzorcą układu realistyczne propozycje układowe, które przekonają wierzycieli do głosowania za układem.

Podsumowanie

Postępowanie o zatwierdzenie układu to skuteczne narzędzie dla przedsiębiorców, którzy chcą uniknąć upadłości i szybko poprawić kondycję finansową firmy. Jego prostota, szybkość i możliwość zachowania kontroli nad przedsiębiorstwem sprawiają, że jest to najczęściej wybierana forma restrukturyzacji w Polsce. Kluczowe znaczenie ma jednak odpowiednie przygotowanie i współpraca z doświadczonym i rzetelnym doradcą restrukturyzacyjnym, który zapewni zgodność procedury z prawem i zwiększy szanse na sukces.

Jeśli Twoja firma zmaga się z trudnościami finansowymi lub chcesz dowiedzieć się więcej o możliwościach restrukturyzacji, skontaktuj się z nami! Na stronie Continuum.pl znajdziesz szczegółowe informacje oraz wsparcie ekspertów, którzy pomogą Ci przejść przez proces restrukturyzacji. Nie czekaj – zabezpiecz przyszłość swojego biznesu już dziś!